警银携手连出手，168万元黑钱被阻断。事情要从2024年1月说起。在湖北黄冈市发生了一起被称为“扶贫项目”的诈骗案，给大家提了个醒。以往骗子的套路变了，不再只是简单诈骗，现在还直接涉及到洗钱。这是个最新案例。 这位老人当时来到了中信银行武汉分行辖属黄冈分行营业部办借记卡。银行柜员在常规询问时发现了很多疑点：老人说不清楚办卡用途，居住地离网点也很远。接着，老人改口说是要收“国务院扶贫办公”给的钱。他还拿出一个叫“中华之梦”的APP，上面写着能拿168万元扶贫款。 老人还说有“网络专员”指导，文件上盖着伪造的国务院章，还有好几百人在一个“项目群”里申请。这些细节马上就触发了银行内部的警报。 银行的工作人员觉得这个情况和以前常见的“跑分洗钱”手法很像。骗子通常会用什么“补贴”、“解冻资产”、“高额回报”的借口，用假文件和APP骗人开户。然后把非法资金转到这些账户里洗白。这种时候受害者往往什么都不知道，还可能犯法。 银行工作人员马上就启动了警银协作预案。他们稳住了老人，同时联系了黄冈市反电信网络诈骗中心。警方很快赶到现场了解情况。 经过调查发现，这个老人是被熟人介绍进这个“项目”的，他已经把身份证和银行卡照片发给了对方。警方还查到他的一些银行卡因为涉及非法流水已经被冻结了。综合种种迹象来看，这是一个典型的以小利诱骗他人开户用于洗钱的案例。 在银行和警察的耐心讲解下，老人终于明白自己差点被骗去干坏事了。他很感谢银行和警察及时出手帮忙。 这次拦截不仅保住了老人的钱袋子，还在犯罪初期就把资金通道切断了。黄冈市反诈中心民警说这是金融机构和公安机关合作打击诈骗的一次好例子。金融机构员工作为资金流动的“守门人”，他们的风险意识和应急能力非常重要。中信银行武汉分行负责人也通过这个案例提醒大家： 现在骗子经常假冒国家机关名义编造各种假信息骗人开户或泄露信息。大家尤其是老年人一定要提高警惕，不要相信那些不用花钱就能拿高额回报的话。办业务时配合工作人员核实身份和问询信息是很有必要的。 黄冈这次警银配合成功阻断了诈骗洗钱风险的案例再次说明：加强部门之间的信息共享和行动协调很关键。只有这样才能建立起全民防诈的坚固防线，守护好大家的财产安全。