岁末年初，返乡探亲、年终结算、奖金发放、线上购物等金融活动集中，资金流转更频繁、信息交互更密集，电信网络诈骗也进入高发期；怎样把群众“看得懂、记得住、用得上”的反诈知识送到一线、落到具体场景，成为节前社会治理与金融安全工作的重要内容。近日，中国银行浏阳市永安支行以“筑牢反诈防线，喜迎平安新春”为主题走进企业开展宣传，围绕高发手段进行针对性提示，推动反诈提醒延伸到员工的工作与生活场景。 从问题看，电信网络诈骗的危害不仅在于“来得快、损失大”，更在于隐蔽性强、链条化运作、跨区域作案。诈骗分子常用“先给小利再设大坑”“紧急催促”“借权威施压”等方式制造心理压力，诱导受害者在短时间内转账或泄露验证码、密码等关键信息。企业员工工作节奏快、沟通链条长，一旦遇到冒充领导同事要求转账、冒充客服理赔退款等情形，如果缺少核验机制和风险意识，容易在“看似熟悉的语境”里放松警惕。 从原因分析，岁末年初诈骗高发有多重因素：一是消费与投资需求升温，虚假购物、虚假投资理财等骗局更容易“对上口”；二是节前时间紧、事务多，当事人更可能在忙乱中跳过核验；三是传播渠道多，社交平台、短信、电话、仿冒网站等叠加，让诈骗更容易触达；四是部分群体对新型话术识别不足，对“刷流水返利”“内部渠道高收益”“平台客服协助退款”等说法容易误判。多种因素叠加，使诈骗分子得以利用人性弱点和信息不对称实施精准诱骗。 从影响看，诈骗带来的后果也不止是个人账户余额减少。对家庭而言，资金损失会带来生活压力和心理冲击；对企业而言，员工受骗不仅影响工作状态，若牵涉企业资金、合同往来或内部权限信息，还可能引发合规与安全风险；对社会治理而言，诈骗高发会削弱公众信任、增加维权与处置成本。节日前后如防线薄弱，容易出现“集中受骗、集中报案”，影响社会稳定与群众安全感。 针对上述风险，此次进企宣传突出“以案说法、拆解套路、明确操作”。中国银行浏阳市永安支行工作人员结合岁末年初作案特点，围绕网络刷单返利、虚假购物、冒充客服、冒充领导或同事转账、虚假投资理财等常见类型，拆解话术与步骤：如以“返利”“垫资”“任务升级”诱导持续投入；以“账号异常”“快递丢失理赔”诱导提供验证码或点击链接；以“领导紧急指令”要求绕过流程立即转账；以“高收益、稳赚不赔”包装虚假投资平台等。通过真实案例呈现损失后果，提醒员工遇到陌生链接、异常来电、紧急转账、所谓“内部消息”等情况要冷静处理，做到“不轻信、不透露、不转账”，并养成必要的复核习惯：转账务必多方核实身份，验证码坚决不外泄，投资理财选择正规渠道。 值得关注的是，进企宣传的意义不止于“讲一次课”，更在于把金融安全教育前移到员工的工作场景，减少“信息断层”。相比集中式宣讲，面对面互动更便于结合行业特点和岗位场景提出建议；员工在工作间隙即可学习并及时提问，有助于把抽象风险转化为可执行的行为规范。对企业而言，反诈宣传也可与制度建设衔接，例如完善转账审批流程、明确紧急指令核验规则、加强财务与业务岗位权限管理，从源头降低被“冒充指令”利用的概率。 从前景判断，随着诈骗手段不断更新，反诈工作需要从“事后补救”更多转向“事前预防”，从“单点宣传”转向“协同治理”。银行作为金融服务的重要窗口，可深入把消费者权益保护与风险教育融入日常服务，通过常态化宣传、重点时段提示、重点人群覆盖，形成持续的风险提醒机制；同时与企业、社区、公安等部门加强信息共享与联动处置，推动“发现—提醒—拦截—报警”链条更顺畅。面向春节等关键节点，提升公众识骗能力与企业内控水平，将成为守护群众财产安全、维护金融秩序的重要抓手。
在数字经济快速发展的今天，金融安全已成为社会治理的重要课题；中国银行此次反诈宣传活动，是金融机构将风险教育前移、贴近场景开展服务的具体举措。也提示我们，维护金融安全需要各方协同，通过持续的教育引导与制度完善，共同提升防范电信网络诈骗的能力，让群众在享受金融便利的同时，更安心地度过团圆祥和的节日。