伏某、印某、忽某这三个人互相对着当股东，而且最近三个月里刚注册了28个“商贸”或者“贸易”公司的营业执照。这些公司用的手机号和地址全都不在这里，分明是那种专门开的空壳公司。这个客户来苏州沧浪新城支行柜台开户，说自己是受了某家记账公司介绍的。柜员把这张营业执照在系统里查了一遍，两次确认都显示没问题，业务经理又问了他开户的具体用途。 但那位经理顺手用“企查查”再一看，发现这28张营业执照背后藏着很大的猫腻。这位客户对银行的流程太熟悉了，甚至还会背一些官方话术来挡上门来的核查人员。经理马上就觉得不对劲，觉得这人不是普通客户，而是那种专门为诈骗团伙服务的专业人士。支行马上就拒绝了他的开户申请，还把这条可疑的线索报给了反诈中心。 按理说，合作记账公司应该是帮银行把关的人。但是因为利益的原因，他们有时候反而成了把坏人送上门的“输送带”。银行对渠道引荐的客户不能放松警惕，必须得把账户的源头给管严实了，才能切断电信诈骗的“资金高速公路”。虽然诈骗分子往往假装成正常做生意的样子，只要银行的数据碰撞一下、交叉验证一下就能把他们找出来。 银行工作人员要随时保持警觉性，不能放松风险意识。对于那种批量开卡、集中落地、异地经营的情况坚决说不。只有这样一个一个地把诈骗分子的作案工具给扣住了，才能真正守住老百姓的“钱袋子”。