问题——低价货源引流，合同与对公流程“做足戏” 记者梳理多位企业采购负责人的经历发现，这类骗局多出现在节前备货、订单交付等需要“急采”的场景；不法分子在二手交易平台、批发类电商平台等渠道发布低于市场价的显卡、硬盘、充电宝、鼠标键盘及五金小家电等信息，品类多、价格低，容易吸引企业采购人员主动咨询。随后，对方往往将沟通引导至社交软件，拉群对接，并以“走正规流程”为由要求签电子合同、对公打款，还会互换营业执照等资料增加可信度。 深圳一名企业采购负责人颜成介绍，其为赶订单交付紧急采购某型号显卡，在网络平台看到“现货低价”后与对方联系。对方以企业账号建群沟通，提供的营业执照信息显示为某知名自营电商平台子公司，注册资本较高，并给出对公账户和电子合同。多项“正规要素”叠加让颜成放松警惕，向对公账户支付14万元货款。此后，对方以“安排发货”“物流在途”等理由拖延数日后失联。汕头、重庆等地也有企业采购人员遭遇类似情况，涉及硬盘、礼品类电子产品等多个品类。 原因——借“大平台背书”与规则缝隙，形成套现闭环 业内人士分析，这类诈骗的迷惑性在于，不法分子并非直接要求个人转账，而是刻意利用企业对“大公司”“对公账户”“合同文本”的信任链条：一是冒用知名电商平台子公司工商信息，或反复强调“自营体系”“企业采购渠道”等说法，降低受害方戒心；二是用电子合同、对公付款、开票承诺等包装出“合规交易”的外观；三是更隐蔽的是，货款往往进入看似正规的企业采购及服务平台对应的对公账户，受害企业因此误以为资金更安全。 多名受访者反映，资金进入对公账户后，对方并不按约发货，而是疑似利用平台规则，用企业采购款购买手机、数码产品等高流通、高价值商品，再转售变现。由于资金路径“看上去合规”、收款主体“看上去正规”，企业一旦未能及时识别异常，往往在等待发货、催促物流中错过止损时机。 影响——损失集中在中小企业，冲击信任与交易秩序 从受害者结构看，主要集中在中小企业，尤其是外贸交付、节前备货、礼品供应等对时效敏感的行业。单笔损失从数万元到数十万元不等，对部分企业来说相当于阶段性经营现金流，甚至全年利润。更值得关注的是，这种模式把“仿冒身份”与“平台交易链路”绑定，容易引发对平台或正规企业的误解，削弱企业采购信心，扰乱正常交易秩序，并推高供应链交易成本。 据受害企业提供的不完全统计，目前受骗企业已达数百家，涉案金额累计超千万元。广州市反诈中心等部门也发文提示，近期针对企业采购环节的仿冒诈骗有扩散趋势，即便是经验丰富的采购人员，也可能在“低价+对公+合同”的组合话术中判断失误。 对策——强化“三核验两留痕”，把风控前移到下单与付款 多位法律与风控人士建议，企业应从制度与操作两端同步加固：一是核验主体，除查询工商登记外，还要通过官方渠道核实对方联系方式与业务授权，不要仅凭营业执照截图、群聊名片就建立信任；二是核验账户，对公转账前必须核对收款账户与合同主体、发票主体是否一致，严禁“主体不一致”或临时变更账户；三是核验价格与供货能力，对明显低于市场价、强调“限量现货”“加急特殊通道”的交易保持审慎，必要时要求提供可核验的库存证明、出库单或安排线下验货。 同时，完善“两留痕”机制：保存完整聊天记录、合同文本、付款凭证、平台订单号等证据链；建立内部审批与复核，对大额或陌生供应商交易实行财务复核、法务抽检。若出现延迟发货、说法反复、拒绝提供正规物流与售后凭证等情况，应立即向平台核实并报警，争取在资金更流转或货物出库前止损。 前景——协同治理提升识别能力，打造更安全的企业采购环境 受访平台工作人员表示，相关企业确属遭遇诈骗，建议受害方第一时间报警并向平台提交线索。业内人士认为，治理此类仿冒诈骗需要平台、监管部门与企业协同发力：平台可在企业采购场景加强异常交易识别，对高风险品类、异常频次下单、短时间集中购买高价值商品等行为完善风控拦截与二次验证；监管与反诈部门可加强跨平台线索联动与打击力度，推动对涉诈账号、涉诈企业信息的快速处置；企业端则应把“核验与审批”固化为流程，减少对单一要素（如对公账户、合同、营业执照）的依赖。
这起新型电商诈骗案件的曝光，提示当前网络交易在身份核验与风险防控上仍有薄弱环节。诈骗分子之所以得手，正是抓住了企业采购决策中的惯性：对大品牌背书的信任、对低价供货的期待，以及对“合同+对公”形式合规的默认。面对更专业、更流程化的诈骗手法，仅靠个人警惕远远不够。电商平台、执法部门、行业组织需要形成合力，通过技术识别、规则完善与依法打击共同降低风险。企业采购人员在享受线上交易便利的同时，更应把“先核验真实身份、再推进交易”作为底线，才能减少类似骗局扩散，保护企业的资金安全与合法权益。