菲律宾央行这就把大额取现审查的门槛给提上去了。本来规定超过50万比索就得加强审查，现在直接上调到100万比索了。这样一来，企业在发工资、放贷款或者付项目款的时候，要是取现不超过100万比索，就不用费劲去做那些繁琐的额外审查了。不过要是超过100万的钱，还是得提供资金合法来源的证明，反洗钱方面的要求可一点都没松口。 BSP这次之所以调整，是想把监管资源更集中地用在那些风险更高的交易上，顺便也给那些平时合法的正常现金业务松绑。市场调查显示，企业发工资、贷款支取这些经常发生的合法交易，数额大多都超过了原来的50万比索标准。央行也说了，这次调整也是参考了最新的反洗钱国家风险评估数据。 按照新的规定，存钱的人一天之内累计取不超过100万比索的现金就不用接受强化尽职调查。但要是钱数再多，就必须提供证明资金来源合法的材料。那些受央行管的金融机构，还可以根据自己对风险的评估，定一个比100万更严格的内部审查标准。 至于那些频繁做大额交易的客户，以后就不用一笔一笔地去审核了，会对他们整体评估一下风险。至于非现金类的交易，不管金额多大都不需要设置审查门槛。