近日,张家港农村商业银行发布公告,宣布董事会审议通过聘任吴开为该行首席合规官的议案,待监管部门履行程序后将正式履职。
这是2025年以来银行业密集推进首席合规官配置的又一案例。
据统计,华夏银行、吉林银行、哈尔滨银行、海南农村商业银行、龙江银行等多家金融机构的首席合规官任职资格已获监管部门核准。
这一人事调整密集期的出现,源于监管制度的明确要求。
2025年3月1日,《金融机构合规管理办法》正式实施。
该办法明确规定,金融机构应当在总部设立首席合规官,该岗位属于高级管理人员序列,接受董事长和行长直接领导,并向董事会负责。
办法设置一年过渡期,要求金融机构在此期限内完成相关整改工作。
随着2026年3月过渡期截止日临近,各银行纷纷加快落实步伐。
从全年情况看,2025年已有十余家银行完成首席合规官的聘任或相关议案审议。
特别是12月单月,平安银行、兴业银行、民生银行、南京银行、江阴银行、瑞丰银行等机构先后发布任命公告,呈现出集中推进态势。
其中,华夏银行杨宏于2025年1月成为办法实施后首位获监管批准的上市银行首席合规官,具有标志性意义。
在人员配置模式上,高管兼任成为当前主流选择。
根据办法规定,金融机构既可单独设立首席合规官,也可由高级管理人员兼任,但需避免与前台业务、财务等存在职责冲突。
从实践看,多数银行采用兼任模式。
股份制银行中,民生银行由副行长黄红日兼任,兴业银行聘任副行长孙雄鹏履职,平安银行则由行长助理兼首席风险官吴雷鸣统筹合规工作。
城市商业银行和农村商业银行中,南京银行行长朱钢、江苏银行行长袁军、江阴银行行长倪庆华均同时承担首席合规官职责,宁波银行聘任副行长兼风险总监王勇杰担任该职,紫金银行、常熟银行则由行长直接兼任。
业内人士分析认为,中小银行倾向高管兼任模式,主要基于现实考量。
一方面,这种安排能够降低内部沟通协调成本,提升决策效率;另一方面,高管对银行整体战略和运营状况有深入理解,能够更精准识别潜在风险,制定针对性合规措施。
但这一模式也对兼任高管的专业能力和时间分配提出更高要求,需要通过持续培训和优化内部流程确保合规职责有效履行。
与此同时,部分银行选择通过外部招聘寻找专业人才。
江西银行、上饶银行均公开招聘首席合规官,要求候选人须具备八年以上金融或法律合规经验,部分岗位明确优先考虑司法系统或大型银行合规部门负责人背景。
这种模式有助于引入外部专业视角,增强合规管理的独立性和专业性。
值得注意的是,银行理财子公司在首席合规官配置方面已先行一步。
2022年,监管部门发布的理财公司内部控制管理办法明确规定理财公司应在高级管理层设立首席合规官。
近三年来,兴银理财、招银理财、浦银理财、民生理财等多家理财子公司已完成相关配备,形成与母行联动的合规管理体系,为商业银行提供了实践参考。
金融监管研究人士指出,2025年银行业集中推进首席合规官聘任,标志着行业合规管理进入新阶段。
该办法对不同类型金融机构提出统一、系统的合规管理要求,降低了监管套利空间,提升了监管一致性与工作效率,对于推动金融行业合规标准化具有重要意义。
未来,首席合规官与首席风险官将形成协同机制,合规权责更加清晰,银行合规治理体系将更为深化完善。
从理财子公司试点到全行业铺开，首席合规官制度的快速推进折射出中国金融监管体系改革的深化。
在防范系统性风险的宏观背景下，这一制度创新不仅关乎单家机构的合规能力，更是健全现代金融企业治理结构的关键一步。
未来如何平衡效率与风控、协调短期整改与长效机制，仍需行业与监管层共同探索。