建行延边烟集街支行的员工刚要为客户办理一笔4500元的取现业务时，系统突然发出了预警提示。警觉的员工立刻把这个不寻常的提示当作头等大事，第一时间叫来了主管，大家一起盯着这笔交易看个究竟。本来客户说是要还车贷，可当问到是哪个牌子的车、在哪家银行贷的款时，他支支吾吾答不上来，后来又改口说这是替儿子还钱，前后说的根本不一样。这个神色紧张的客户让大家更加怀疑了。 接着员工把客户的账户交易流水仔仔细细地翻了一遍，发现这4500元是今天刚从同名账户跨行转进来的，钱刚到账没多久就有尝试去其他网点分散取钱的迹象。更奇怪的是，系统显示客户平时都住在400公里外的长春市，根本不是本地户口。这种异地开户、快速转入、多地分散取现的操作模式，跟警察通报过的电信诈骗、非法集资洗钱手法太像了。 烟集街支行赶紧启动了“警银联动”机制，一方面派专人跟客户说系统有点慢让他稍等一下，稳住他别轻举妄动；另一方面把查到的所有疑点和客户信息都报给了当地的反诈中心。警察接到报警后马上派了人到网点来现场处置。在进一步盘问下，客户终于承认自己是受人指使的，是想帮上游的犯罪团伙转移赃款。警方根据这条线索顺藤摸瓜，把原本准备在不同网点取走的10.7万元现金全都截住了。 这次成功拦截并不是巧合。首先是因为一线员工对风险高度敏感，严格执行双人核查制度；其次是“警银联动”机制非常高效，银行和警察之间信息流通快、配合默契。这起案子也提醒大家，现在的金融犯罪越来越狡猾，不法分子经常以各种理由诱骗大家出借银行卡或者直接操纵账户去做非法的事。大家千万不能上当，守护好自己的“钱袋子”是每个人的责任。建行延边烟集街支行这次的表现就是银行业筑牢安全防线的一个缩影。未来面对更多的变化，相关机构还得继续保持警惕才行。