就在今年1月13日上午，有个老大爷去了中信银行武汉分行下面的黄冈分行营业部，非要急着办张新卡。柜员按规矩一问，发现这老爷子对办卡干什么一开始说不清楚，住址还离得老远，这样的跨区办卡行为就让人起了疑心。聊了一会儿，老爷子改口说是为了收“国务院扶贫办公室”发的扶贫款，还拿出个叫“中华之梦”的APP给看。手机屏幕上显示能申请168万元的扶贫资金，说是文件盖着国务院的章，群里好多人都在弄呢，他急着办完卡让别人来指导操作。这一连串不对劲的事，立马触动了银行那边的反诈机制。 按照最近通报的那些案例和培训要求，银行的人判断这肯定是骗子常用的套路：打着国家项目的旗号给高额补贴，把人的银行账户骗过来拿去“跑分洗钱”。柜员决定先别办业务，一边稳住老人继续问情况，一边赶紧给黄冈市反诈中心打电话报警。民警赶到现场一看，老爷子早就把身份证和银行卡拍给骗子看过了。原来那是一笔脏钱要转走，他每转一笔能拿几百块好处费。 面对警察和银行工作人员的解释，老爷子这才反应过来：自己不光拿不到那168万，反而把个人信息都泄露了，银行卡还可能成了洗钱的工具。要是真那样做了他自己还得担责。 这事儿能这么快解决，离不开银行平时严格查账和员工防骗的意识，也多亏了跟警方合作紧密。市反诈中心的民警说这不仅保住了钱袋子，更是在源头掐断了骗子的财路。 现在脱贫攻坚结束了，乡村振兴也在搞，大家可得小心那些拿“扶贫”、“乡村振兴”做幌子的事。国家发钱都有正规渠道和程序，绝对不会让你去玩什么不明APP，也不会让你开新卡、转钱来搞这种歪门邪道。 中信银行武汉分行负责人提醒大伙，特别是老年人：千万别信天上掉馅饼的好事。碰到说“零成本”、“高回报”或者“国家秘密项目”的，脑子一定要转个弯；不要轻易给别人验证码和密码；手机卡和银行卡绝对不能借给别人卖；办业务最好还是去正规网点或者官方认证的地方；如果觉得不对路立马问银行或者打110。 这次事件也说明要守住金融安全防线不容易，得靠监管部门、警察、银行和咱们老百姓一起使劲。只有警银合作越来越深、技术手段越来越先进、宣传教育做得更到位，才能把诈骗和洗钱犯罪全都逮住，让大家的日子过得更安稳。