3月18日这天，湖南银行株洲渌口支行发生了一件挺惊险的事儿，有位客户进来办卡，结果被工作人员给拦下来了。这个客户叫曾某，他拿着身份证说要办一张卡用来接收转账。但他说话的时候遮遮掩掩的，一会儿说接收转账，一会儿又说是为了发工资，前后说法不一致。柜员给他查了一下资料，发现他名下已经有别的正常账户了，而且这个手机号还是当天刚办的。最重要的是，聊天记录里有提到别人让他办卡的内容。这些举动都太反常了，完全符合风险画像的特征。 营业厅里的工作人员立刻采取了行动。他们把《反电信网络诈骗法》的规定给曾某讲清楚了，告诉他要是查不出真实用途的话，这张卡只能开通一些有限的功能。曾某一听没法用手机银行和网上支付了，立马变了脸色说不办了，转身就走了。从他进门到离开一共没超过20分钟。这次事件充分体现了湖南银行“风险为本”的理念。株洲渌口支行用专业的态度把账户的风险给消灭在了萌芽状态，给老百姓筑起了一道安全墙。 罗水英、向胤蓉还有何芳这三位审核人员分别负责一审、二审和三审。这个故事告诉大家，平时办理业务的时候一定要注意看对方的表现和资料是否对得上号。湖南银行表示以后会继续加强账户风控体系建设，对那些搞诈骗的开户行为绝不手软。