过去一年，银行业面临着一次重大变革。2026年2月28日，建设银行、交通银行、浙商银行、青岛农商银行和兰州银行等五家银行宣布了首席合规官的到任消息。其中，建设银行行长张毅兼任首席合规官；交通银行任命首席风险官刘建军兼任；浙商银行聘任吕临华为首席合规官，等待国家金融监督管理总局核准后生效；青岛农商银行让行长于丰星兼任该职务；兰州银行也把行长刘敏提拔为首席合规官。国家金融监督管理总局指出，银行必须设立首席合规官和省分或一级分支机构合规官，考虑到人力资源和资源配置情况，允许行长或省级分支机构经理兼任这个职务。此次五家银行确定的人选反映出高管高配的主流趋势。业内人士认为这一任命标志着银行业合规治理进入了制度化阶段。然而，专家提醒银行要把考核、问责和保障机制跟上，确保信息管理、贷款和反洗钱等关键领域的合规执行到位。 过去一年以来，监管处罚呈现出明显增加的趋势。根据国家金融监督管理总局、中国人民银行和国家外汇管理局公布的数据，2025年银行业单笔超过千万元的罚单数量近30张，涉及国有大行、股份行、城商行等各类机构。今年春节前，建设银行和浦发银行分别因违法违规被罚没了约4350.61万元和4250.44万元。除此之外，青岛银行、四川银行等多家城商行也因违规行为受到了处罚。值得关注的是，这次处罚中对相关责任人的“双罚制”更加严格。上海银行、工商银行等多家机构涉事人员也遭到了处罚或禁业处理。 2025年以前的一个过渡期已经过去，上市银行纷纷任命首席合规官来应对监管要求。这个过渡期给了银行一年时间来适应《金融机构合规管理办法》的规定，即金融机构必须在总部设立首席合规官和分公司合规岗位。现在过渡期已结束，上市银行密集宣布了首席合规官的任职情况。截至目前，在42家A股上市银行中，包括农业银行、中国银行和光大银行在内近30家已经公告了聘任结果。多数银行让行长或副行长兼任这一职务，还有部分银行选择让首席风险官或行长助理来担任这个岗位。 从数据来看，“量价齐升”的趋势在过去一年尤为明显。单笔超过千万元的大额罚单频频出现，国有大行体系更是备受关注。无论是央行还是国家金融监督管理总局公布的罚单中都能看到对相关责任人的严厉处罚。这表明了监管部门对银行业违法违规行为的零容忍态度。这种“双罚制”在近年来已经成为常态，比如工商银行、交通银行和浦发银行等机构都有大量涉事人员遭到罚款甚至禁业处理。 总之，在2026年以来金融监管趋严的背景下，“主动合规治理”成为银行业的当务之急。通过高密度的任命举措可以看出各上市银行对这个问题非常重视。然而，“高管高配”模式虽然能提高决策效率和履职权限，但也存在着形式化的风险需要警惕。只有建立完整的考核问责机制和文化建设才能真正实现全员的全面合规意识提升。