杭州李先生最近在国外做生意的时候，刷到一条广告说“互惠互利”的私下换汇，汇率优惠而且额度不限。他想着自己有个大需求，于是动了心，找家人通过WhatsAPP加了个福建泉州的人好友。对方说自己在香港开餐馆，手上有不少外币想换成人民币。李先生就觉得是个机会，双方一拍即合。对方还发来香港居民身份证等证件照片，大方地说先把美元打过来再转人民币。李先生也不傻，他让对方先转了1万美元过来，还给了他一张转账凭证。李先生拿着这个凭证去银行查了一下，工作人员说这笔钱确实到账了，但因为是跨行转账要等3小时才能用。所以他就赶紧按对方的要求把6.7万元人民币打过去。接着对方又分两次转来了4万美元和5万美元，还同步发来了凭证。李先生逐一查询后也没问题，于是就给指定账户分别转去了两笔人民币。到第三笔汇过去的时候，李先生开始怀疑了，因为对方给的三个收款账户分别在河北、浙江杭州和庆元，这三个地方看上去不像正常的换汇账户。等到了三小时后他一查账户发现虽然美元还在但余额显示不可动用就报警了。警方17分钟后反馈说他转出的69万元人民币大部分已经被分级转移了，三个账户里只剩两百多块钱。 原来骗子是用支票存入的方式让他看到余额显示到账了。其实这些都是“看得见、取不到还会随时撤回”的空头支票。还好李先生发现得及时报警迅速警方已经追回被骗资金的三分之二剩下部分也依法冻结了。 警方分析这次虚假换汇诈骗有三大核心套路：第一是精准瞄准刚需人群；第二是伪造证件加先打款拉满信任度；第三是利用支票可撤回特点制造假象。 杭州市反诈中心郑重提醒大家私下换汇不合法有法律风险；境外支票有24小时撤销期；遇到可疑转账多问多查。