问题——电信网络诈骗向企事业单位渗透趋势仍需警惕。近年来，电信网络诈骗手法迭代加快，针对企业组织架构与业务流程“定制化”实施的诈骗案件时有发生。尤其付款审批、采购对账、项目结算等环节，诈骗分子常以“领导指令”“紧急转账”“合同变更”等话术制造紧迫感，诱导企业员工绕开核验流程，造成资金损失与经营风险叠加。企业员工群体人员构成多元、岗位分工细化，一旦个别环节防线薄弱，易形成“从信息泄露到资金转移”的链条式风险。 原因——骗术围绕“信息差”“权威感”“紧迫感”精准打击企业薄弱点。江宁区反诈中心指导员在活动中结合“冒充领导”“虚假采购”“金融理财诈骗”等典型案例指出，部分诈骗得逞的关键在于：一是诈骗分子通过社交平台、公开信息或非法渠道搜集企业架构、人员分工和业务往来信息，增强伪装真实性；二是利用职场管理关系和指令传递习惯，强化“权威压迫”与“保密要求”，降低受害者核实意愿；三是抓住财务转账时效、业务节点集中等特点，制造“必须马上处理”的情绪压力，促使当事人忽视制度流程与多方确认。 影响——既是企业财务安全风险，也是社会治理成本的外溢点。对企业而言，电诈风险不仅可能造成直接资金损失，还会引发合同履约受阻、内部问责、数据安全隐患等连锁反应，影响正常经营秩序与信誉。对社会层面而言，涉企电诈往往涉案金额较大、资金流转更快，追赃挽损难度上升；同时，若企业员工反诈能力不足，也会增加警情处置压力，影响基层治理效能。因而，将反诈关口前移至企业一线、重点岗位与关键环节，成为提升整体防控水平的重要抓手。 对策——以“警银企”协作提升识别力与处置力，推动宣教从“入耳”到“入脑”。此次活动由工行南京江宁支行邀请反诈中心指导员走进企业开展专题宣教，突出“贴近岗位、贴近流程、贴近风险”的特点：一上，通过播放真实案件视频、展示诈骗话术截图等方式，拆解作案链路与心理套路，帮助员工建立对“异常指令”“陌生账号”“变更收款信息”等风险信号的敏感度；另一方面，设置情景模拟环节，结合企业业务属性进行剧本式演练，引导员工“被催促”“被要求保密”等压力情境下仍能坚持核验原则，强化“先核实、再操作”的行为习惯。活动还通过反诈知识问答巩固要点，推动员工将风险识别转化为可执行的操作清单。现场不少员工表示，互动演练让防范要点更直观、更易记，也更便于回到岗位后落实到流程中。 从金融机构履责角度看，银行在账户管理、支付结算、风险提示与客户教育诸上具有前端优势。通过与反诈中心协同入企宣教，有助于把风险提示从网点延伸到企业“财务室、采购部、业务线”，增强对涉诈资金链的早识别、早预警能力。工行南京江宁支行表示，下一步将继续创新宣传形式，扩大覆盖面，围绕重点行业、重点岗位和典型场景开展分层分类宣教，同时加强与公安反诈部门协同，提升风险防控的针对性与实效性。 前景——多方共治推动“制度+技术+教育”并重，反诈防线将向精细化、常态化升级。业内人士认为，涉企反诈工作需要从单次宣传走向长效机制：企业应完善财务审批与收款信息变更核验制度，落实“双人复核”“电话回拨确认”“跨渠道核验”等关键措施；员工层面要持续提升对新型骗术的辨识能力，形成遇事核验、异常上报的工作习惯；金融机构与公安部门则可通过信息共享、风险提示和警示宣传等方式，持续压缩诈骗分子可乘之机。随着警银联动加快、宣教更精准触达一线岗位，涉企电诈风险有望得到更有效遏制。
当前，反诈工作已从技术对抗转向全民认知战。南京江宁区的实践表明，只有将专业防控力量深入企业运营各环节，才能构建有效的金融风险防线。该做法既说明了“金融为民”理念，也为社会治理提供了有益参考。