听说没？上海那边的证券投顾机构出状况了！北京市有个叫李海媛的记者也报了这个消息。2月24日，上海市证券同业公会发了个通报，说2025年在上海的投资咨询机构进行现场检查的时候，发现了好多内控和合规方面的问题。公会一共查了两家机构，时间分别是4月和11月。检查发现，这些机构在内控和合规管理上确实有不少问题。 比如，他们内部的规章制度不是很健全，执行起来也不够得力。特别是合规人员占比普遍不高，有的机构里面合规人员才占1.9%。投顾人员和客户的比例也严重失衡，有的机构给每个投顾的客户人数高达2383人。培训方面也是个大问题，培训内容跟实际工作结合得不紧密，大家都不太用心。还有投资者适当性管理方面，好多机构都没有制定完善的制度。有的直接把在售产品分类分级管起来了；还有的对产品风险等级评估也不到位；定期自查更是做不到位。 客户投诉管理这块也挺混乱的。有些机构投诉率很高，退费比例甚至达到了40%。而且退款流程特别麻烦。经营场所管理上也有点问题。不少机构的营业执照、经营许可证上写的地址跟实际经营的地方不一样。公会说他们会持续加强自律监督，配合监管部门推动行业健康发展。这样一来就可以给大家一个公平、公正、透明的市场环境了。 这下好了！这篇文章让咱们知道了不少内幕呢！看来以后买东西还得留个心眼儿啊！