合规这事儿，还得行长亲自上阵！多家银行给合规官配上了高配置，究竟传递了什么信号呢？渤海银行、建设银行、交通银行、农业银行和中国银行等都陆续宣布了他们的新首席合规官人选。更值得一提的是，有好几个行长直接兼任了这个职位。这样的配置背后，有着不少现实的考虑。专家分析指出，这既是为了应对监管要求，也是为了追求效率优先。既然政策要求所有金融机构必须在2026年3月1日前设立首席合规官，那么行长兼任这个角色就能迅速满足监管要求，避免人员衔接的问题。从影响上来看，“高配”模式有助于把合规要求融入业务规划当中。但是也得小心别让合规的独立性给弱化了。 银行业内的首席合规官们都在3月4日这天补齐了空缺。那天晚上，渤海银行发布公告说，董事会已经通过任命屈宏志兼任该行首席合规官。他的任期从2026年3月4日开始，一直到他担任行长的任期结束。屈宏志出生于1969年，现在是渤海银行党委副书记、执行董事和行长。他曾经在中国建设银行工作过，担任过天津市分行资产保全部总经理兼法律事务部总经理、南开支行行长还有和平支行行长等职务。2月27日这天，建设银行董事会审议通过了关于行长张毅兼任该行首席合规官的议案；同一天，交通银行也同意聘任首席风险官刘建军兼任首席合规官。 这次银行业首席合规官们密集上任和2024年12月国家金融监督管理总局印发的《金融机构合规管理办法》密切相关。《办法》规定金融机构必须在机构总部设立首席合规官，并且从2025年3月1日起实施，过渡期一年。这意味着到了2026年3月1日必须完成整改任务。那么多家银行选择让行长来兼任首席合规官呢？田利辉教授分析说，由行长兼任可以迅速满足监管要求，避免人员衔接问题。而且根据《办法》的规定，如果由金融机构行长来担任这个角色的话就不受条件限制。 当然，这种模式也有风险。田利辉教授提醒说要警惕独立性被弱化的问题。不过他也指出《办法》已经给了合规负责人直接向董事会和监管机构反馈意见的渠道了。如果他们的意见没有被采纳的话就可以直接提交给董事会审核决定，重大事项还需要及时向监管机构报告。 更重要的是银行需要构建“三位一体”机制：设立独立合规委员会赋予否决权、部署AI风控系统提升专业性、把合规指标权重提升到高管考核的50%。 这样才能让合规变得更有效果和影响力而不是摆设出来的样子。“合规即竞争力”，田利辉教授强调道。 采写：南都湾财社记者 刘兰兰