问题——岁末年初人员流动加快、消费和资金需求上升，部分不法分子趁机以“高收益、低门槛、快速换汇”“跨境投资稳赚”等话术，诱导群众参与地下钱庄、网络炒汇、虚假外汇交易平台及变相跨境融资等活动；这些行为常打着“投资理财”“外汇咨询”“境外项目代办”等名义，隐蔽性强、传播快、危害大。一旦卷入，轻则造成资金损失，重则触碰法律红线，扰乱外汇市场秩序，并带来跨境资金异常流动风险。 原因——一方面，信息不对称叠加投机心理，部分群众对外汇政策、跨境结算规则和合规渠道了解不足，容易被“保本高息”“内部渠道”等说法误导；另一方面，互联网平台和社交媒体加速传播，不法机构通过短视频引流、社群拉新、伪造资质等方式增强迷惑性。同时，节前节后跨境旅游、留学、务工汇款等需求增长，也给非法交易提供了空间。多重因素叠加，使涉及的风险节点时期更易集中暴露。 影响——非法跨境金融活动不仅损害群众财产安全，还可能引发个人信息泄露、洗钱以及涉赌涉诈资金转移等连锁风险，增加监管部门和金融机构的合规压力，并对外汇市场稳定、跨境人民币结算秩序和地区金融生态造成冲击。对地方而言，若出现案件外溢，可能带来社会风险预期波动，影响营商环境与金融安全基础。 对策——针对上述风险，1月30日，国家外汇管理局贵州省分局会同贵州省外汇与跨境人民币自律机制，在贵阳黔灵山公园开展“警惕陷阱防风险 合规用汇护万家”主题宣传活动，推动防范非法跨境金融活动的常态化宣教。现场设置宣传咨询台、案例展示区、互动体验区等环节，通过短片播放、典型案例解读、问答互动和趣味游戏等方式，帮助群众识别“虚假交易平台”“代客买卖外汇”“高杠杆炒汇”等常见套路，提醒依法合规办理用汇业务的重要性。 活动中，监管部门向自律机制成员单位授予“合法合规用汇宣传先锋队”“防范非法跨境金融宣传先锋队”旗帜，强调金融机构要继续落实社会责任，在网点服务、客户教育、风险提示和线索报送各上加强协同。参与机构工作人员结合群众关注的留学缴费、境外消费、跨境电商结算等场景，讲清合规办理路径、风险边界和政策要点，引导公众通过正规金融渠道办理外汇业务，主动远离非法中介和地下钱庄。统计显示，当天发放各类宣传资料逾千份，现场咨询数百人次，公众风险识别能力得到提升。 前景——业内人士认为，防范非法跨境金融活动既需要集中宣传提升警惕，更需要制度化、常态化的风险教育和行业自律形成长效机制。下一步，在监管指导下，贵州将继续发挥外汇与跨境人民币自律机制作用，推动宣传从“节点式”向“常态化”延伸，从线下活动向线上触达拓展，强化以案说法、分层分类宣教和重点人群提示，推动外汇合规知识融入金融服务全流程。同时，金融机构将结合客户风险特征与业务场景，完善提示机制与内部风控协同，及时识别异常交易苗头，形成“宣传教育+监测预警+合规服务”的闭环治理，提升社会整体防范能力。
防范非法跨境金融活动，既要依法打击、加强技术治理，也需要面向公众的持续宣教与行业自律共同推进；把合规要求讲清楚、把风险后果说明白，让群众在每一次换汇、每一笔跨境支付中都能“用得明白、办得安心”，才能从源头降低风险，守护群众财产安全和市场长期稳定。