咱就把话说在前面，中国银行郴州分行刚把一起“移民保证金”的骗局给拦住了。消息是2月27日从红网时刻发出来的，说事儿的人叫徐杨政。2月25日那天下午三点九分，郴州那边的营业部接到了个挺怪异的电话。客户上来就问能不能预约把650万人民币现金还有80万美元现金全都给取出来，还说是要拿去办移民用。 这笔钱数额太大了，币种还杂着美元和人民币。柜台的综合服务经理肯定要按规矩再仔细核实一下情况。结果一聊下来，客户急得不行，还问其他网点行不行。工作人员这就把话头转了回来，查这钱到底到没到账。 客户一说：“他们还没把钱给我打过来，我先确认一下能不能取。”这话让大家都觉得不对劲。后来工作人员跟客户耐心一沟通，才发现他是在网上找的所谓“移民机构”。对方骗他能帮忙办境外投资移民，早在1月25号就以“律师服务费”的名义收了1万块钱。 现在又说“通道名额锁定”或者“境外投资证明要审核”，非得让客户先交一笔“保证金”。骗子还保证说只要这保证金一交上，就把650万和80万美金打到客户账户里当证明材料，完事了还得按对方的指示办手续。 银行的人当时就提醒客户：正经办移民哪有要你先打保证金的？更不会说给你个人账户打那么多钱来当凭证。之前的1万块钱是试探性收费，后面再来个“保证金”追加收费，这就是典型的电信网络诈骗套路。 银行的人让客户马上停手别再转账，留好聊天记录和凭证去报警核实情况。在银行一直劝着的时候，客户也知道了这事儿不靠谱，最后放弃了交保证金的想法并按建议报了警。这事儿就这么成了，让客户没再吃亏。 中国银行郴州分行营业部也表态说以后会继续盯着风险识别这块儿和客户提醒的工作。把反诈的事融进每一次咨询、每一笔预约、每一项业务办理里头。用咱们的专业和担当来守护老百姓的钱袋子。