2025年的这一年里，监管部门对证券行业的监督检查力度始终没有放松，各种罚单也频繁发出。特别是国新证券，今年因合规管理问题吃了不少苦头。江西证监局刚给他们的两起违规事件开出罚单，市场上关于证券从业人员怎么干活、机构内部怎么管的议论就多了起来。 国新证券南昌绿茵路证券营业部有个叫王华鑫的人，他没在协会注册登记成投资顾问，就去给客户提供服务了，还私下接客户委托做投资。他这可是直接违反了相关规定的核心条款，像执业资格、业务隔离这些方面都管不住。监管部门让他去谈话，还把他的违规记录放进了诚信档案。 与此同时，国新证券江西分公司的总经理楼健也摊上事了。楼健在当总经理的时候，把还没注册的人推荐出去干投顾业务，这也违反了管理人员要确保员工有资格的规定。监管部门给他发了警示函，这事儿也记进了档案里。 这两起处罚都是冲着国新证券来的，一个是员工无证执业，一个是领导监督失职，把机构在业务执行和人员管理上的漏洞都暴露出来了。 王华鑫和楼健这两个人被双罚了，这就是“双罚制”的体现。监管部门不仅要罚员工，还要罚管人的领导，这就是责任追究要穿透到底。 现在这个证券期货市场诚信档案的机制越来越管用了。专家说这就是从业者的“信用身份证”，一旦记录不良，影响可大了。 最近两年的数据也能看出点门道：全年监管系统给券商和从业人员的罚单数量和罚没金额都不少，受罚的机构覆盖面也广。处罚事由也五花八门，投行业务、经纪业务、合规管理、内控失效都有，像国新证券涉及的投顾业务违规也是焦点之一。 特别是现在互联网营销、直播荐股这些新玩法越来越多，怎么守住执业资质、管好宣传、防范利益冲突成了所有证券公司的新难题。 这次事件给行业提了个醒：合规管理必须全员全程覆盖不能有死角；资质审核是第一道关口必须严格把关；面对新业务形态要提前完善管控流程。 如果机构还是把合规投入当成本砍，可能就会陷入违规受罚、声誉受损、人才流失的恶性循环。 国新证券这次连着被罚也是常态化监管的一部分。它给所有人传递了一个信号：高质量发展的时代背景下，谁要是碰了执业规范和合规底线都会被查。 对于证券公司来说，只有把合规意识种进企业文化里去、把风控要求融进业务流程里去、把权责理清楚执行到位才行得稳走得远才能当好“看门人”维护市场秩序。